Peran Penting Perbankan dalam Mencegah Pencucian Uang
![Peran Penting Perbankan dalam Mencegah Pencucian Uang](https://disk.mediaindonesia.com/thumbs/800x467/news/2024/05/26a828b7a84e5690dcbd2551afb9d0b0.jpg)
KASUS pencucian uang oleh Gubernur nonaktif Maluku Utara (Malut) Abdul Gani Kasuba diduga menggunakan nama orang lain atau nominee dengan nilai lebih dari Rp100 miliar.
Pengamat tindak pidana pencucian uang (TPPU) dan cyber security Muhammad Akbar Ilma menjelaskan TPPU sebetulnya memiliki tiga tahap yaitu placement, layering, dan integrating. Dalam tahap awal TPPU yakni placement atau pencucian uang kerap ditempatkan dalam sistem keuangan.
"Masuknya dana dalam sistem keuangan salah satunya melalui perbankan. Di sinilah peran penting perbankan untuk pencegahan TPPU sebagai salah satu pintu masuk sumber dana pencucian uang," ujar Akbar dalam pernyataannya, Sabtu (11/5/2024).
Baca juga : OJK Minta Bank Blokir Rekening terkait Judi Online
Menurutnya, metode TPPU dengan menggunakan nominee tidak hanya terjadi di Indonesia, tetapi juga negara lain. Dari nominee tersebut, dana TPPU dialihkan Kembali menjadi aset berupa tanah, bangunan, emas, kendaraan, dan benda seni.
"Prinsipnya penggunaan nominee untuk mengaburkan asal-usul kekayaan. Modus ini menjadikan aset TPPU seolah-olah bersumber dari dana yang legal," ujar Akbar.
Peran sentral perbankan, menurut Akbar, dapat dilakukan lewat prosedur Know your customer (KYC) untuk setiap nasabah. KYC harus terus dijalankan dengan prinsip kehati-hatian dan verifikasi data nasabah yang lebih mendalam.
"Bukan hanya KYC tetapi sekarang sudah kepada political expose person (PEP). Semua kegiatan transaksi nasabah, termasuk transaksi yang mencurigakan dapat dipantau. Jika sistem kontrol ini dilakukan secara intensif dan disiplin, peran perbankan tentu dapat secara efektif menurunkan tindak pidana pencucian uang," ujar Akbar. (Z-2)
Terkini Lainnya
IHSG Ditutup Menguat Lampaui 6.950
Dana Pemda di Bank Rp192,6 Triliun Dapat Dioptimalkan
BSI Masuk Daftar Top 10 Global Islamic Bank
NPL Meningkat, UMKM paling Rentan Terdampak Ekonomi
DPR: Penarikan Dana Muhammadiyah dari BSI Harus Jadi Perhatian Serius
BSI Perlu Perbaiki Reputasi Perusahaan
KPK Periksa Pengusaha Batu Bara Said Amin Terkait Sumber Dana Mobil Rita Widyasari
KPK Nilai Permintaan Pergantian Majelis Hakim Gazalba Saleh Sesuai KUHAP
KPK Pelajari untuk Menindaklanjuti Verzet Gazalba Saleh
Verzet Gazalba Diterima, KPK: Tak Ada Intervensi
Verzet Kasus Gazalba Saleh Dikabulkan, KPK: Alhamdulillah
KPK Menang Verzet, Batalkan Putusan Sela yang Bebaskan Gazalba Saleh
Tantangan Pendidikan di Indonesia
Membenahi Pola Tata Kelola PTN-BH
Ngariksa Peradaban Nusantara di Era Digital
Pancasila, Perempuan, dan Planet
Eskalasi Harga Pangan Tengah Tahun
Iuran Tapera ibarat Masyarakat Berdiri di Air Sebatas Dagu
Polresta Malang Kota dan Kick Andy Foundation Serahkan 37 Kaki Palsu
Turnamen Golf Daikin Jadi Ajang Himpun Dukungan Pencegahan Anak Stunting
Kolaborasi RS Siloam, Telkomsel, dan BenihBaik Gelar Medical Check Up Gratis untuk Veteran
Ulang Tahun, D'Cost Donasi ke 17 Panti Asuhan Melalui BenihBaik.com
Informasi
Rubrikasi
Opini
Ekonomi
Humaniora
Olahraga
Weekend
Video
Sitemap